Lorsque vous êtes en plein démarrage d’entreprise , l’une des questions les plus importantes à régler est celle du financement de votre projet.
Le financement d’une entreprise en démarrage peut avoir l’air d’une tâche plutôt compliquée pour un nouvel entrepreneur, mais les choses peuvent être beaucoup plus simples si vous êtes bien informé!
Au Québec, vous pouvez avoir accès à diverses sources de financement pour démarrer votre entreprise.
Dans cet article, JuriGo vous présente alors les sources de financement d’entreprise pour le démarrage d’entreprise au Québec!
Les prêts bancaires
L’une des formes les plus courantes de financement pour les entreprises en démarrage est sans aucun doute le prêt bancaire. Eh oui, les banques peuvent vous offrir des prêts à des taux d’intérêt relativement faibles et avec des modalités de remboursement plus flexibles, ce qui en fait une option assez intéressante pour les entrepreneurs.
Cependant, il faut noter qu’il peut être difficile d’obtenir un prêt bancaire pour une entreprise en démarrage par rapport à une entreprise bien établie, puisque vous n’aurez pas nécessairement un historique de crédit ou des garanties suffisants. De plus, les prêts bancaires sont souvent plus limités en termes de montant du financement, ce qui peut représenter un défi selon les besoins de votre nouvelle entreprise.
Les subventions gouvernementales
Les subventions gouvernementales sont une autre source de financement assez attrayante pour les entreprises en démarrage. Effectivement, le gouvernement du Québec et le gouvernement du Canda offrent une variété de programmes et de subventions pour les entreprises en démarrage dans certains secteurs spécifiques, par exemple :
- L’énergie propre et les technologies environnementales;
- Le transport et la logistique;
- Les technologies de l’information et des communications;
- Etc.
Les subventions gouvernementales peuvent offrir des avantages importants pour les entreprises en démarrage. D’abord, dans la plupart des cas, si vous recevez une subvention pour le démarrage de votre entreprise, vous n’aurez pas à rembourser les sommes qu’on vous verse!
Cependant, comme vous l’aurez compris, nombreux sont les entrepreneurs qui veulent obtenir des subventions gouvernementales, ce qui rend le processus d’application assez compétitif.
Ainsi, les démarches d’application ou de candidature peuvent être longues et fastidieuses, et la concurrence est importante. Il est donc nécessaire d’être particulièrement attentif aux instructions et aux conditions liées aux subventions pour lesquelles vous appliquez.
Le capital de risque
Le capital de risque est une autre source de financement en actions pour les entreprises en démarrage. Il est important de noter que ce type de financement n’est pas disponible à tous les entrepreneurs : les investisseurs en capital de risque cherchent plus souvent à investir dans des entreprises technologiques et dans certains secteurs clés, comme les technologies de l’information, les communications, la biotechnologie, etc.
Le principe est le suivant : les investisseurs en capital de risque fournissent des fonds en échange d’une participation dans l’entreprise et s’attendent à un retour sur investissement important.
C’est d’ailleurs pourquoi le capital de risque est plus souvent utilisé pour les entreprises en démarrage qui ont un potentiel de croissance élevé et un modèle d’affaires novateur. Les investisseurs en capital de risque peuvent également donner des conseils et fournir un soutien aux entreprises en démarrage qu’ils financent.
Il faut cependant souligner que l’obtention de fonds en capital de risque peut s’avérer assez difficile pour les entreprises en démarrage qui n’ont pas encore fait leurs preuves. De plus, les investisseurs en capital de risque peuvent exiger une participation importante dans votre entreprise, ce qui pourrait avoir un impact sur votre contrôle de l’entreprise.
Le sociofinancement ou le financement participatif
Le financement participatif, également connu sous le nom de « sociofinancement » ou « crowdfunding », est une forme de financement où une entreprise demande au public de verser des contributions, plus souvent en contrepartie d’une participation dans l’entreprise. Ainsi, des investisseurs individuels fournissent des fonds à une entreprise en échange de récompenses ou bien d’une participation à l’entreprise en actions.
Contrairement à d’autres sources de financement comme le capital de risque ou les anges financiers, qui impliquent des sommes importantes, le sociofinancement se distingue plutôt par le fait qu’un plus grand nombre de personnes verse des petites contributions. Il existe plusieurs types de sociofinancement, notamment :
- Le sociofinancement par actions : Selon ce processus, les investisseurs reçoivent des actions d’une entreprise en échange de leur contribution;
- Le sociofinancement par prêts : Dans ce modèle, les investisseurs prêtent de l’argent à une entreprise avec des taux d’intérêt assez élevés, ce qui réduit leur risque global de prêt;
- Le sociofinancement par dons ou récompenses : Ici, l’entreprise fixe un objectif de collecte de fonds et demande des dons en échange d’une récompense.
Les anges financiers
Les investisseurs providentiels, plus souvent appelés « anges financiers », sont des individus très fortunés qui investissent leur propre argent des entreprises en démarrage, en échange d’une participation en actions dans l’entreprise. Ces investisseurs vont généralement financer les entreprises dans les premiers stages de développement et peuvent investir des sommes qui varient entre 25 000$ et 100 000$.
Les anges financiers peuvent offrir des avantages similaires aux investisseurs en capital de risque, comme faire profiter l’entreprise de leur expérience et de leurs conseils, mais ils sont plus enclins à investir dans des entreprises en démarrage qui n’ont pas encore atteint un stade de développement assez avancé pour attirer le capital de risque.
Cependant, les anges financiers peuvent également exiger de participer de façon plus importante à l’entreprise, ce qui veut dire qu’ils peuvent jouer un plus grand rôle de supervision et de gestion de l’entreprise.
Les incubateurs d’entreprise
Finalement, les incubateurs d’entreprise peuvent également constituer une source de financement pour entreprise en démarrage. Les incubateurs d’entreprises sont des organisations qui cherchent à aider les nouvelles entreprises, généralement les startups de haute technologie, à différentes étapes de leur développement.
Les incubateurs d’entreprise offrent souvent aux jeunes entreprises ou aux entreprises en démarrage la possibilité de partager leurs locaux ainsi que des ressources administratives, logistiques et techniques. Par exemple, un incubateur peut offrir à votre entreprise l’accès à ses laboratoires afin que vous puissiez développer et tester des produits à moindre coût avant de vous lancer à l’étape de la production industrielle.
Une entreprise va généralement rester dans un incubateur pendant environ deux ans. Une fois que le produit de l’entreprise est prêt, celle-ci va quitter l’incubateur afin de poursuivre la production industrielle de manière autonome.
Les entreprises hébergées dans des incubateurs sont souvent situées dans des secteurs de pointe tels que la biotechnologie, les technologies de l'information, le multimédia ou la technologie industrielle. En bénéficiant de ressources partagées et d'un environnement de travail collaboratif, ces entreprises ont de meilleures chances de survie pendant les cinq premières années cruciales de leur développement!
Trouvez un avocat pour vous aider avec le financement de votre entreprise en démarrage!
Le financement d'une entreprise en démarrage peut être un défi pour les entrepreneurs, mais il existe de nombreuses options de financement disponibles au Québec. En tant qu’entrepreneur, vous devez considérer les avantages et les inconvénients de chaque option de financement pour déterminer celle qui convient le mieux à votre nouvelle entreprise.
Cependant, trouver le financement approprié peut être un processus complexe qui peut nécessiter l'expertise d'un avocat spécialisé en droit des affaires.
Un avocat en droit des affaires peut vous aider à comprendre les avantages et les inconvénients de chaque option de financement, ainsi que les implications juridiques qui y sont associées. Ils peuvent également vous aider à naviguer les formalités juridiques complexes qui accompagnent souvent les transactions de financement, telles que la négociation de contrats, les clauses d'investissement et la protection de la propriété intellectuelle.
Un avocat peut très bien vous aider à élaborer un plan de financement solide qui répond aux besoins financiers de votre entreprise, en tenant compte des coûts et des risques associés à chaque option de financement.
Alors, comment trouver un avocat en droit des affaires qui peut vous aider avec tout cela? Pas besoin de vous en soucier, JuriGo est justement là pour ça!
Tout ce que vous avez à faire, c’est remplir le formulaire en bas de page, et nous vous mettons en contact avec l’avocat en droit des affaires qui vous convient. Cette mise en contact est gratuite et ne vous engage en rien, alors ne tardez pas plus!